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能夠深(shen)入分析并優化流程,從(cong)而提(ti)高效率和精確度,發現流程改進(jin)機會,確定(ding)高投(tou)資回報自(zi)動(dong)化領域(yu)

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通過自動化提高流程(cheng)效率,實現了業務流程(cheng)的自動化、優化和(he)(he)高度可擴展,為您的組織帶來卓越的效率和(he)(he)可靠性(xing)

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展望未來,業務運營新征程|中國工商銀行(亞洲)有限公司運管部副總經理于淑敏女士分享

展望未來,業務運營新征程|中國工商銀行(亞洲)有限公司運管部副總經理于淑敏女士分享

旗旗

2024-06-06

part.1
 
{工銀亞洲概(gai)況(kuang)及(ji)業務運營(ying)痛點(dian)}
 

中(zhong)國工商(shang)銀行(亞洲(zhou))有限(xian)公司(簡稱“工銀亞洲(zhou)”)是中(zhong)國工商(shang)銀行全(quan)資持有的境外業務(wu)旗艦,截至2022年(nian)末在港設有49家分行和(he)128臺自動(dong)柜員機,其中皇后山(shan)、翠林等6家(jia)分行為普(pu)惠(hui)銀行(當中4家(jia)為(wei)區內唯一銀行);擁(yong)有華商銀行、工銀資管(guan)(全球)等10家子公司,持有香(xiang)(xiang)港本地銀行牌(pai)照(zhao),香(xiang)(xiang)港證監會1、4、5、9號(hao)牌(pai)照(zhao)及(ji)香(xiang)(xiang)港(gang)公(gong)司(si)注冊處信托或(huo)公(gong)司(si)服務等(deng)牌(pai)照,為客(ke)戶提供跨(kua)(kua)境跨(kua)(kua)市(shi)場(chang)一攬(lan)子(zi)綜合服務。

目前,工銀亞洲在業務運營方面面臨幾個問題。首先,由于運營人員的水平參差不齊,導致其在問題的準確定位和處理方面存在一些困難,因此需要提升(sheng)運營人員在系統全面分析方面的能力(li)。

其次,盡管工銀亞洲的系統非常先進,但在涉及多個系統的業務處理中存在系統不聯通的情況,這導致了數據匹配的困難。為了解決這個問題,需要提升系統(tong)之(zhi)間的聯(lian)通性,引入更強大的集成(cheng)方案和技術(shu),確保(bao)數據的準確匹配(pei)和共享。

因此,為了提升整體業務運營水平,我們必須深入探索和挖掘工銀亞洲流程優化的切入點,以實現更高效的運營。

 
近年來,香港各行各業都在積極進行數字化轉型和流程優化,特別是在移動支付領域取得了迅猛的發展。工銀亞洲作為行業領先者一直在流程優化方面走在前列,早在2019年就與藝賽旗開展了一些RPA方面的合作。雖然取得了一定成果,仍然需要更好地利用數字化轉型的機遇來解決現有的痛點。
 
今年,工銀亞洲在與藝賽旗團隊對接的過程中偶然發現了RPM產品,令人(ren)驚喜(xi)的是,RPM正(zheng)好(hao)能夠解決工銀(yin)亞(ya)洲當前(qian)所面臨的一系(xi)列問題(ti)。這個發現為(wei)進一步(bu)改善工銀(yin)亞(ya)洲現有流程(cheng)并提(ti)升效率提(ti)供了強有力的支持。
 
part.2
 
{工銀亞洲RPM應用情況分析}
 

 

 

01

場景一:客戶信息(xi)維護流程現狀及(ji)分

 
于淑敏為我們演示和介紹了RPM在工銀亞洲的典型應用場景——“客戶信息維護流程”,通過RPM的應用,此場景獲得了有價值的分析成果,揭示了關鍵問題并提供了改進方向。
 
該流程包括提交申請、審批申請、信息維護和信息復核四個步驟。銀行充分利用RPM對業務運營時效進行了精細分析。通過導入日志并進行為期一年的分析,銀行能夠準(zhun)確獲知提交申請、審批(pi)申請、信(xin)息(xi)維(wei)護和信(xin)息(xi)復(fu)核四個環節的執行時(shi)間。具體來說,銀行發現提交申請的平均耗時為1.8小時,而審批申請則需要3.0小時。
 
另外通過RPM,銀行還能夠直觀(guan)地觀(guan)察高耗時業務(wu)的情況包括當天內完成的數量、一到兩天內完成的數量以及超過兩天完成的數量,并且這些時間參數可以根據需要進行靈活設置。這種精細分析的(de)結果(guo)為(wei)銀行的(de)運營管理提供(gong)了(le)有力的(de)支(zhi)持(chi),使其能夠有效改進(jin)退回案例比例、員工和網點的(de)退回次數(shu)等問題。
 
通過流程挖掘的應用,將數據資產用于流程建模與分析,從海量的業務數據中分析人工難以發現的規律,高效直觀的聚焦服務過程的高耗時環節,給出流程效率改(gai)善的(de)最佳切入點,最終提升整體客戶服(fu)務的(de)效率。
 

 

 

 

02

場景二:個別數據維護流程-風險控制

 
此場景與第一個場景不同的部分是,假設核心系統為單一創單系統,而業務處理周圍的系統被稱為外圍系統。在這個場景中,核心系統和外圍系統都是由人工錄入數據的。在過去,如果只在(zai)核心系(xi)統錄(lu)入數(shu)據而沒有錄(lu)入外圍(wei)系(xi)統,那么就需要依(yi)靠人工(gong)或不那么先進的工(gong)具去發(fa)現潛(qian)在(zai)問題。
 
然而,現在我們有了一種更好的解決方案——RPM(Real-time Process Monitoring)。通過RPM,我們能夠全面篩查和定位不匹配的數據,并迅速找到涉及的具體業務,及時進行整改。RPM的分(fen)析結果能夠直接(jie)顯(xian)示(shi)不匹配(pei)業(ye)(ye)務(wu)的銀(yin)行業(ye)(ye)務(wu)編(bian)號,只需點擊相應(ying)的業(ye)(ye)務(wu)編(bian)號,就能展示(shi)該業(ye)(ye)務(wu)的完整處理過程(cheng),更令人(ren)驚喜的是,這(zhe)些分(fen)析結果能夠在短短一分(fen)鐘內(nei)完成。
 
因此,RPM對于及早發現、定位和解決問題,降低運營風險是非常有幫助的。另外,由于有些業務需要人工檢查以確保業務數據的匹配性,使用RPM也可以降低人工檢查的成本。
 
 
 
part.3
 
{RPM在銀行業務應用展望}
于淑敏表示,在不斷變化的商業環境中,深度理解流程將成為業務運營與優化的關鍵驅動力。通過RPM,銀行能夠優化業務流程,提升效率、提高質量,并實現風險控制。
 
然而,RPM的應用潛力遠不止于事后監控。特別是對于金融行業而言,銀行希望在問題發生之前就能夠預測并解決,甚至在交易進行之前就能夠預防潛在問題的發生。
 
讓我們以匯款業務為例。不同的貨幣需要在不同的時間段內匯往不同的地區,并由不同的銀行辦理。銀行絕不希望因為內部運營問題而忽視了即將到期的匯款業務,導致業務延誤。因此,未(wei)來的RPM應(ying)用不僅(jin)需要了解真實(shi)業(ye)務(wu)情況、分析(xi)業(ye)務(wu)的優化點、檢查業(ye)務(wu)合規性和監控業(ye)務(wu)流(liu)程以提高業(ye)務(wu)質量,還(huan)應(ying)能(neng)夠在事務(wu)進行中進行實(shi)時監控以降低業(ye)務(wu)運營風險。
 
展望未來,隨著技術的不斷進步和全球市場的日益擴大,RPM將成為銀行業實現業務增長和創新的關鍵工具。通過深入理解和應用RPM理念,銀行能夠保持競爭優勢,并在不斷變化的商業環境中蓬勃發展。