隨著(zhu)基金(jin)(jin)業務市(shi)場(chang)(chang)的(de)快速發展，基金(jin)(jin)市(shi)場(chang)(chang)規(gui)模(mo)和種類也(ye)隨之增長，業務相關數據、流(liu)程、系統越(yue)加復雜(za)，給基金(jin)(jin)公(gong)司的(de)運營工(gong)作帶來了更多(duo)的(de)挑戰。

信息孤島：基(ji)金行業(ye)內部的不(bu)同系統和(he)(he)平臺之間缺(que)乏充分的集(ji)成(cheng)和(he)(he)互(hu)操作(zuo)性，導(dao)致信(xin)息孤島問題，從而(er)影響信(xin)息共享和(he)(he)協作(zuo)效率(lv)。

數據質量問(wen)題：基(ji)金(jin)行業(ye)需(xu)要大(da)量(liang)的(de)數(shu)據(ju)來支(zhi)持投(tou)資決策和管理，但數(shu)據(ju)質量(liang)問題可能導致錯誤決策和不(bu)準確的(de)報告，同時(shi)也會(hui)影響客戶的(de)信(xin)任和滿意度。

人(ren)工(gong)勞(lao)(lao)動(dong)密集(ji)度高：基金行業需(xu)要進(jin)行大量(liang)的數據分(fen)析、風險管理和(he)合規(gui)性檢查等(deng)工(gong)作(zuo)，這(zhe)些工(gong)作(zuo)需(xu)要大量(liang)的人(ren)工(gong)勞(lao)(lao)動(dong)，從而(er)導致勞(lao)(lao)動(dong)力成本(ben)高和(he)工(gong)作(zuo)效(xiao)率低(di)下。

客戶體驗：基金行(xing)業客戶(hu)往往需(xu)要填(tian)寫大(da)量的表格、文件和(he)申(shen)請，這(zhe)些流(liu)程(cheng)可能繁瑣且時間(jian)消耗長，從而(er)影響客戶(hu)體(ti)驗和(he)忠誠度(du)。

在自(zi)動(dong)化(hua)全面發展的今天，RPA技術在基(ji)金行(xing)業數字化(hua)轉(zhuan)型中具(ju)有(you)重要(yao)作用，可以(yi)幫(bang)助基(ji)金公司(si)快(kuai)速、有(you)效解決(jue)目前各信(xin)息系統間協同痛點，保證公司(si)各項管理工作的良(liang)性循環和(he)持續改進。提(ti)高效率、降低(di)成本(ben)、提(ti)高數據質量和(he)客戶滿(man)意度，促進數字化(hua)轉(zhuan)型和(he)提(ti)高整個(ge)行(xing)業的競爭力和(he)效率。

以下為藝賽旗在基金行(xing)業的典型客戶場景(jing)。

流程痛點：金(jin)融資產估值核(he)算(suan)(suan)是基金(jin)行(xing)業財(cai)務(wu)會計日常(chang)的(de)核(he)心工(gong)(gong)作(zuo)之一。在(zai)整個估值流(liu)程(cheng)中(zhong)，雖然估值核(he)算(suan)(suan)本身可由估值系統(tong)自動完成，但(dan)估值之前的(de)文件處理和之后的(de)對(dui)賬、發(fa)送郵件、同步(bu)數(shu)據等(deng)工(gong)(gong)作(zuo)仍需(xu)要(yao)財(cai)務(wu)人員(yuan)(yuan)手工(gong)(gong)完成，這(zhe)些工(gong)(gong)作(zuo)瑣碎(sui)耗(hao)時、對(dui)時效性要(yao)求較高(gao)，給財(cai)務(wu)人員(yuan)(yuan)工(gong)(gong)作(zuo)帶來巨大的(de)壓力。

由(you)于(yu)這些手工操作涉及的數據類型復雜(za)，包括Excel、Word、PDF、zip、Email以及系統數據，且各(ge)類文件的內部格式不同，無(wu)法通過應用系統進行處理。

實施RPA后：通過(guo)部署RPA機器人(ren)流(liu)程自(zi)(zi)動(dong)(dong)化，代替(ti)人(ren)工(gong)自(zi)(zi)動(dong)(dong)使用(yong)系統功(gong)能(neng)依(yi)次處理數據，并等待系統處理后(hou)，將數據從系統中導(dao)出，保(bao)存到指定(ding)目錄的(de)操作(zuo)。解(jie)決(jue)了人(ren)工(gong)結算時的(de)運(yun)轉效率、風險(xian)性(xing)等。用(yong)RPA機器人(ren)幫助(zhu)財務會(hui)計完成(cheng)每日瑣碎的(de)工(gong)作(zuo)，實(shi)現了真正的(de)估值(zhi)流(liu)程自(zi)(zi)動(dong)(dong)化，有(you)效提升了財務人(ren)員的(de)工(gong)作(zuo)效率。

具(ju)體流程如下：

1.RPA機器(qi)人(ren)自動登錄估值(zhi)核算系(xi)統

2.【公(gong)共(gong)數(shu)(shu)據處理】清(qing)算(suan)處理操(cao)作(zuo)：在系統中的公(gong)共(gong)數(shu)(shu)據處理頁面中，點擊清(qing)算(suan)操(cao)作(zuo)按鈕后(hou)，等待系統自(zi)動跑批執行，無異(yi)常數(shu)(shu)據則進行日終清(qing)算(suan)業務(wu)

3.【日(ri)終(zhong)清(qing)算(suan)(suan)】清(qing)算(suan)(suan)處理操(cao)作(zuo)：在系統中的日(ri)終(zhong)清(qing)算(suan)(suan)頁(ye)面中，點擊清(qing)算(suan)(suan)操(cao)作(zuo)按鈕后，等待系統自(zi)動跑批(pi)執行，無異常數據 進行轉賬業(ye)務。

4.【轉(zhuan)(zhuan)賬(zhang)業務】轉(zhuan)(zhuan)賬(zhang)處理操(cao)作：在系統(tong)中的轉(zhuan)(zhuan)賬(zhang)業務頁面(mian)中，點擊轉(zhuan)(zhuan)賬(zhang)操(cao)作按(an)鈕后，等待系統(tong)自動跑批執(zhi)行(xing)，無異常數據(ju) 下(xia)載估(gu)值(zhi)表；

5.等(deng)待以上數據處理完成(cheng)無異常后，在估值(zhi)表頁面中下載估值(zhi)表，并(bing)存到(dao)指定路徑(jing)中，結(jie)束。

應用成效：整體流程(cheng)效率提升76%

準確率(lv)達(da)到100%

人工(gong)處理時長：75分鐘/次(ci)

RPA 處理時長：17分鐘(zhong)/次(ci)

流程痛點：核對(dui)(dui)交(jiao)易賬(zhang)戶(hu)余額(e)有利于基金公司及時發現數據(ju)偏差，保證系統數據(ju)的(de)一致性。業務人員需要(yao)及時核對(dui)(dui)兩個(ge)系統中客戶(hu)產生(sheng)的(de)交(jiao)易賬(zhang)戶(hu)的(de)余額(e)數據(ju)。由于每日要(yao)多次核對(dui)(dui)大量的(de)數據(ju) ，且繁瑣的(de)核對(dui)(dui)過程需占用(yong)業務人員大量的(de)時間，導(dao)致業務人員時常需要(yao)加班(ban)來完(wan)成工作(zuo)，非(fei)常影響(xiang)業務人員的(de)工作(zuo)效率。

實施RPA后：通過部署RPA流程自(zi)動(dong)化機器人(ren)，實(shi)現了自(zi)動(dong)登錄系統、查(cha)詢信(xin)息、余額比對等一體化自(zi)動(dong)化操作(zuo)，實(shi)現頭寸自(zi)動(dong)核(he)對，業務人(ren)員只需審核(he)最終核(he)對結果(guo)。

具體(ti)流程如下：

1.機器人從本地表格中獲取登錄系統的賬號密碼，及待查(cha)詢條件信息；

2.登錄網銀(yin)系統，通過獲取的查(cha)詢條件查(cha)詢交易賬戶的余額，并獲取余額信息；

3、從本(ben)地表格中獲取(qu)登錄系統(tong)的賬(zhang)號密碼，及待查(cha)詢(xun)條件信息；

4、登(deng)錄估值(zhi)核算(suan)系統(tong)，通過獲取(qu)的查詢(xun)條件查詢(xun)交(jiao)易賬戶的余(yu)額，并獲取(qu)余(yu)額信息；

5.將從(cong)兩個系統中獲取(qu)的(de)余額信息對比是否一致；

6.將比(bi)對(dui)一(yi)致的結果從估值 核算系統中(zhong)導出交易(yi)表(biao)單；

7.在(zai)本地EXCLE中統計比(bi)對結果(guo)。

應用(yong)成效：

整(zheng)體流程效率提(ti)升50%

準確(que)率(lv)達到(dao)100%

人(ren)工(gong)處理時長(chang)：60分鐘/次(ci)

RPA 處理(li)時長：20分鐘/次(ci)

流程痛點：基金公司傳統的網銀(yin)劃賬過程銀(yin)行(xing)(xing)流水完全(quan)由人工(gong)(gong)查(cha)(cha)詢下(xia)(xia)載，多家(jia)銀(yin)行(xing)(xing)多個賬號(hao)的流水明(ming)細，每天需(xu)要大量(liang)時間(jian)重復查(cha)(cha)詢下(xia)(xia)載容易出(chu)錯，且需(xu)要花費大量(liang)時間(jian)和(he)(he)精力(li)。使用RPA可以自動化這些繁瑣的操作流程，減少人工(gong)(gong)操作的時間(jian)和(he)(he)錯誤率。

具體流程如下：

1.RPA自(zi)動登(deng)錄(lu)網(wang)銀(yin)，查詢網(wang)銀(yin)流水明細

2.RPA每(mei)天每(mei)隔一小時自動(dong)運行1次，獲取網銀(yin)流水明細

3.RPA查詢流水明(ming)細來款(kuan)賬號，若(ruo)查詢到(dao)指定賬號的來款(kuan)，則下載并發送郵件(jian)通(tong)知

4.用(yong)戶可(ke)以配置指定查(cha)詢賬號，郵件(jian)接(jie)收(shou)賬號

應用成效：

實施RPA后，實現(xian)了(le)該流程全程自動化，無(wu)需人工干預(yu)，具體應用成效主要表現(xian)在以下(xia)幾個(ge)方面：

1. 提(ti)高(gao)操(cao)(cao)作(zuo)效率：使用RPA可以(yi)自動化網銀(yin)上的劃賬和到賬通知(zhi)流程，避免了(le)繁瑣的手工(gong)操(cao)(cao)作(zuo)，減少了(le)操(cao)(cao)作(zuo)時間和人(ren)工(gong)錯誤率，提(ti)高(gao)了(le)操(cao)(cao)作(zuo)效率。

    

2. 減少操作成(cheng)(cheng)本(ben)(ben)：傳(chuan)統的網銀劃賬需(xu)要大(da)量(liang)的人力(li)資源來(lai)處理，使用RPA可以(yi)減少人力(li)投(tou)入，降低(di)操作成(cheng)(cheng)本(ben)(ben)。

    

3. 提高準確性(xing)：傳統的(de)網銀劃賬(zhang)流程(cheng)容(rong)易出現人工操(cao)作錯誤，使用RPA可以避(bi)免(mian)人為因素對劃賬(zhang)操(cao)作的(de)干擾，提高操(cao)作準確性(xing)和穩定性(xing)。

4. 降低風(feng)險：RPA可以自動進(jin)行賬(zhang)戶驗證、余額檢查和到賬(zhang)通知等操(cao)(cao)作(zuo)，避免了人工操(cao)(cao)作(zuo)錯誤和漏洞，減少了操(cao)(cao)作(zuo)風(feng)險和損失。

5. 提高(gao)用(yong)(yong)戶(hu)體驗(yan)：使用(yong)(yong)RPA可(ke)以自動發送到(dao)賬通(tong)知，確保到(dao)賬通(tong)知的及時性和(he)準確性，提高(gao)了用(yong)(yong)戶(hu)體驗(yan)和(he)滿意度。

藝賽旗長(chang)期聚(ju)焦金融行業，通過(guo)自動(dong)化技術賦能金融業務，提高運營效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為金融客戶(hu)提供(gong)不同場景下(xia)的解決方案，目前服務金融客戶總(zong)數(shu)超過400家，數(shu)千個應用場景，為金(jin)融行業客戶的卓(zhuo)越運營(ying)提供(gong)了(le)穩定可(ke)靠的支持。我們始終致力(li)(li)于為金融行業(ye)提供優質(zhi)的服務(wu)，幫(bang)助客戶實現業(ye)務(wu)增長，提升業(ye)務(wu)競爭力(li)(li)。