隨著大(da)數據、云計算、人工智能等(deng)技(ji)術的迭代更新(xin)，“金(jin)融+科(ke)技(ji)”已(yi)成(cheng)為大(da)趨勢，數字化(hua)轉型已(yi)經快速(su)改(gai)變金(jin)融生態。在科(ke)技(ji)與金(jin)融融合發展的新(xin)階段，基金(jin)行(xing)業正在加速(su)數字化(hua)轉型，以滿足客(ke)戶需(xu)求，提高效(xiao)率(lv)，并(bing)且更好地實現可持(chi)續發展。

 

 

隨(sui)著基(ji)金業務(wu)市(shi)場的快速發展(zhan)，基(ji)金市(shi)場規模和種類(lei)也隨(sui)之增長(chang)，業務(wu)相關數據(ju)、流程、系統(tong)越加復雜，給(gei)基(ji)金公司(si)的運(yun)營工作帶來了更多的挑戰(zhan)。

 

信息(xi)孤島(dao)：基(ji)金(jin)行業內部的不(bu)同系統和(he)平臺之間缺乏(fa)充(chong)分的集(ji)成和(he)互操作性，導(dao)致信息孤島問題，從(cong)而影響(xiang)信息共享和(he)協作效率。

 

數據質量(liang)問題：基(ji)金行業需要(yao)大(da)量(liang)的(de)數據(ju)來支持投資決(jue)策和(he)管理，但數據(ju)質(zhi)量(liang)問(wen)題可能(neng)導致錯誤決(jue)策和(he)不準確的(de)報告，同時也會影響客戶的(de)信(xin)任(ren)和(he)滿意度。

 

人(ren)工勞(lao)動密集度高：基(ji)金行(xing)(xing)業需(xu)要進行(xing)(xing)大量(liang)(liang)的數據分析(xi)、風險(xian)管(guan)理和合規(gui)性檢查(cha)等工作，這些工作需(xu)要大量(liang)(liang)的人(ren)工勞(lao)動，從而導致(zhi)勞(lao)動力成本高和工作效率(lv)低下。

 

客戶(hu)體驗：基金(jin)行業客戶往往需要(yao)填(tian)寫大量的表格、文件和(he)申請，這(zhe)些流程可能繁瑣且時間消耗長，從而影響客戶體驗和(he)忠誠度。

 

在自(zi)動(dong)化全面(mian)發展的(de)今天，RPA技術在基金(jin)行(xing)業數(shu)字化轉(zhuan)(zhuan)型中(zhong)具有(you)(you)重要作用，可(ke)以(yi)幫(bang)助(zhu)基金(jin)公司快速、有(you)(you)效(xiao)(xiao)解決目(mu)前各信息(xi)系統間協(xie)同痛點，保證公司各項(xiang)管(guan)理(li)工作的(de)良性循環和(he)持續(xu)改進(jin)。提高效(xiao)(xiao)率、降低成本(ben)、提高數(shu)據質量和(he)客戶滿(man)意度，促進(jin)數(shu)字化轉(zhuan)(zhuan)型和(he)提高整個行(xing)業的(de)競(jing)爭力和(he)效(xiao)(xiao)率。

 

以下為(wei)藝賽(sai)旗在基(ji)金(jin)行業的(de)典型客戶場景。

 

01

估值核算自動化場景

 

 

流(liu)程(cheng)痛點：金融資(zi)產估值核算(suan)是基(ji)金行(xing)業財(cai)(cai)務會計日常的核心工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)之一。在整個估值流程(cheng)中，雖然估值核算(suan)本身(shen)可(ke)由估值系統自動完(wan)成，但估值之前的文件(jian)處理和之后(hou)的對賬、發(fa)送郵件(jian)、同步數據等工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)仍需要財(cai)(cai)務人員手工(gong)完(wan)成，這些工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)瑣碎(sui)耗時、對時效性要求較高，給財(cai)(cai)務人員工(gong)作(zuo)(zuo)(zuo)帶(dai)來巨大的壓力。

 

由于(yu)這些手(shou)工操作涉及的數(shu)(shu)據類型復雜，包括(kuo)Excel、Word、PDF、zip、Email以及系(xi)統(tong)數(shu)(shu)據，且各類文件(jian)的內部格式不同，無(wu)法通過應用系(xi)統(tong)進(jin)行(xing)處理。

 

實施RPA后：通過部署RPA機(ji)器人(ren)流程自(zi)(zi)動(dong)化(hua)，代替人(ren)工(gong)自(zi)(zi)動(dong)使用(yong)系統(tong)(tong)功能依(yi)次(ci)處理(li)數(shu)據，并等待系統(tong)(tong)處理(li)后，將數(shu)據從系統(tong)(tong)中導出(chu)，保存到指定目錄的(de)操作(zuo)(zuo)。解決了(le)人(ren)工(gong)結算(suan)時的(de)運轉效率、風險(xian)性等。用(yong)RPA機(ji)器人(ren)幫助(zhu)財(cai)務(wu)會計完成(cheng)每日瑣碎(sui)的(de)工(gong)作(zuo)(zuo)，實現了(le)真正的(de)估值流程自(zi)(zi)動(dong)化(hua)，有效提升了(le)財(cai)務(wu)人(ren)員(yuan)的(de)工(gong)作(zuo)(zuo)效率。

 

具(ju)體流(liu)程如下：

1.RPA機(ji)器人(ren)自動登錄估(gu)值核算系統

2.【公(gong)共(gong)數(shu)(shu)據處(chu)理(li)】清(qing)算處(chu)理(li)操(cao)作(zuo)：在系統中的(de)公(gong)共(gong)數(shu)(shu)據處(chu)理(li)頁面中，點擊清(qing)算操(cao)作(zuo)按鈕后，等(deng)待(dai)系統自動(dong)跑批執(zhi)行，無異(yi)常(chang)數(shu)(shu)據則(ze)進(jin)行日終清(qing)算業務

3.【日(ri)終清(qing)算(suan)】清(qing)算(suan)處(chu)理操(cao)作：在系(xi)統中的日(ri)終清(qing)算(suan)頁面(mian)中，點擊(ji)清(qing)算(suan)操(cao)作按鈕后，等待系(xi)統自動跑(pao)批執行，無異常(chang)數據 進行轉賬業務。

4.【轉賬(zhang)業(ye)務】轉賬(zhang)處理操作：在系統中(zhong)的(de)轉賬(zhang)業(ye)務頁面中(zhong)，點擊轉賬(zhang)操作按鈕(niu)后，等(deng)待系統自(zi)動跑批執行，無異常數據(ju) 下載估值表；

5.等待以(yi)上(shang)數據處理完(wan)成(cheng)無(wu)異(yi)常后，在估值(zhi)表(biao)頁(ye)面中(zhong)下(xia)載估值(zhi)表(biao)，并存到指定路徑中(zhong)，結束。

 

應用(yong)成效：整體(ti)流程效率提升76%

準確率達到100%

人工處理時(shi)長：75分鐘/次

RPA 處(chu)理時長：17分鐘/次

 

02

核對交易賬戶余額

 

 

 

流程痛(tong)點：核對(dui)交易賬(zhang)(zhang)戶余額有利于基金公司及(ji)時發現數據(ju)偏差，保(bao)證系統(tong)數據(ju)的(de)一致(zhi)性。業(ye)務人員需(xu)要(yao)(yao)及(ji)時核對(dui)兩個系統(tong)中客戶產生的(de)交易賬(zhang)(zhang)戶的(de)余額數據(ju)。由于每(mei)日要(yao)(yao)多(duo)次核對(dui)大量(liang)的(de)數據(ju) ，且繁瑣的(de)核對(dui)過程需(xu)占用業(ye)務人員大量(liang)的(de)時間，導致(zhi)業(ye)務人員時常需(xu)要(yao)(yao)加(jia)班來完成工(gong)作(zuo)，非(fei)常影響業(ye)務人員的(de)工(gong)作(zuo)效率。

 

實施RPA后：通過部署RPA流程自(zi)動化機器(qi)人(ren)，實現(xian)了自(zi)動登錄(lu)系統、查詢信息、余(yu)額比對(dui)等一體化自(zi)動化操(cao)作，實現(xian)頭(tou)寸(cun)自(zi)動核對(dui)，業(ye)務人(ren)員(yuan)只(zhi)需審核最終核對(dui)結果。

 

具體流程(cheng)如下：

1.機(ji)器人從(cong)本地表格中獲取登錄(lu)系統的賬號密碼，及待查詢條件(jian)信息；

2.登錄網銀系統，通過獲取的查詢條件(jian)查詢交易賬戶的余額，并獲取余額信息；

3、從本地表格(ge)中獲取(qu)登錄系統的賬(zhang)號密(mi)碼，及待(dai)查詢(xun)條(tiao)件信息；

4、登錄估(gu)值核(he)算系統，通(tong)過獲取的(de)查(cha)詢條件(jian)查(cha)詢交易(yi)賬(zhang)戶的(de)余額，并(bing)獲取余額信(xin)息；

5.將從兩個系統(tong)中獲取的余(yu)額信息對比是否(fou)一致；

6.將比對一致(zhi)的(de)結果從估值 核算系(xi)統中導出交易表單；

7.在本地EXCLE中統計比對結果。

 

應用成效：

整體流程效率提(ti)升(sheng)50%

準(zhun)確率(lv)達到100%

人工(gong)處(chu)理時(shi)長：60分鐘/次

RPA 處(chu)理時長：20分鐘/次

03

網銀上劃資金到賬通知

 

 

流程痛點：基(ji)金公司傳統的(de)網銀劃(hua)賬過程銀行流水完全由人工(gong)查詢下載(zai)，多家銀行多個賬號的(de)流水明細(xi)，每天需要大量時(shi)間(jian)重復查詢下載(zai)容易出錯，且需要花費大量時(shi)間(jian)和精(jing)力(li)。使用RPA可(ke)以(yi)自動化這些繁瑣的(de)操(cao)作流程，減少(shao)人工(gong)操(cao)作的(de)時(shi)間(jian)和錯誤率(lv)。

 

具體流程如下：

1.RPA自動登錄網銀，查詢網銀流水(shui)明(ming)細

2.RPA每天每隔(ge)一小時(shi)自動運行(xing)1次(ci)，獲(huo)取網(wang)銀(yin)流水明細

3.RPA查(cha)詢(xun)流(liu)水(shui)明(ming)細來款(kuan)賬號(hao)，若(ruo)查(cha)詢(xun)到指(zhi)定賬號(hao)的來款(kuan)，則(ze)下(xia)載并發送郵件通知(zhi)

4.用戶可以配置指定(ding)查詢賬(zhang)號，郵(you)件接(jie)收賬(zhang)號

 

應用成效：

實(shi)(shi)施RPA后，實(shi)(shi)現了該流程全(quan)程自動化，無需人工干預，具體應用成(cheng)效(xiao)主要表現在以下幾個方(fang)面：

1. 提高操(cao)(cao)作效率：使用(yong)RPA可以(yi)自動化網銀上的劃(hua)賬(zhang)和(he)到(dao)賬(zhang)通知流(liu)程，避免了繁(fan)瑣的手工操(cao)(cao)作，減少了操(cao)(cao)作時間和(he)人工錯誤率，提高了操(cao)(cao)作效率。

    

2. 減少(shao)操作成(cheng)本(ben)：傳(chuan)統的網銀(yin)劃(hua)賬需要大(da)量的人力(li)資源來處理，使用RPA可以(yi)減少(shao)人力(li)投入，降低操作成(cheng)本(ben)。

    

3. 提高準確性：傳統的網銀(yin)劃賬(zhang)流程容易出現人工操作錯誤，使(shi)用RPA可(ke)以避免人為因素對劃賬(zhang)操作的干(gan)擾，提高操作準確性和(he)穩(wen)定性。

4. 降低(di)風(feng)險：RPA可以自(zi)動進行賬(zhang)(zhang)戶驗證、余(yu)額檢(jian)查和(he)到賬(zhang)(zhang)通知等操(cao)作，避免了(le)人工操(cao)作錯誤和(he)漏洞，減少了(le)操(cao)作風(feng)險和(he)損(sun)失。

5. 提高用戶(hu)體驗(yan)：使用RPA可以自動(dong)發送到賬通(tong)知，確(que)保到賬通(tong)知的及時性和(he)準確(que)性，提高了(le)用戶(hu)體驗(yan)和(he)滿(man)意度。

 

 

金融行業自動化領跑者

 

 

藝(yi)賽旗長(chang)期聚焦金(jin)融行業，通過自動化技術賦能金(jin)融業務，提高運營效率。藝賽旗自成立以來，iS-RPA產品在金融領域獲得了廣泛應用，為金融客戶提供不同場(chang)景下的解決方案，目前服(fu)務(wu)金融客戶總數超過400家，數千個應用(yong)場景(jing)，為金融行(xing)業客(ke)戶的卓(zhuo)越運(yun)營提供了穩(wen)定可靠的(de)支持。我們(men)始終致力(li)于為金融行業(ye)提供優(you)質的服務(wu)，幫助客戶實現業(ye)務(wu)增長，提升業(ye)務(wu)競爭力(li)。